В Україні контролюватимуть карткові перекази: подробиці

Національний банк України готує проєкт рішення щодо обмеження переказів і запровадження граничних лімітів переказу грошей з карти на карту між фізособами (операції P2P, person-to-person).

Про це повідомили голова Національного банку України Андрій Пишний та його заступник Дмитро Олійник на зустрічі з журналістами в четвер, передає Комерсант Український.

“Вважаємо доцільним встановити ліміти для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб у 100 тис. грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 транзакціями впродовж місяця. За нашими підрахунками такі ліміти операцій не вплинуть на діяльність 95-98% клієнтів банків. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб, наприклад, для несплати податків та іншої злочинної діяльності, стане складніше та дорожче”, – зазначив Олійник.

У перспективі після зміни законодавства можливе також створення реєстру скомпрометованих карток, які використовували для подібних операцій.

При цьому обмежувати вхідні транзакції не планують, аби не ускладнювати діяльність, зокрема, волонтерам, які збирають донати. Передбачається, що за наявності підстав та підтверджень для них ліміти вихідних P2P-переказів можуть збільшувати за рішенням фінмоніторингу банку.

За словами Пишного, починаючи з осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів P2P переказів по системі, а також зростання кількості карток, з яких здійснюються такі перекази та середніх сум переказу в окремих банків-емітентів.

За даними Нацбанку, обсяги подібних переказів, які виконують роль транзакційного забезпечення тіньової економіки в різних сферах, можуть становити мільярди гривень. При цьому використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані для цього. Потім через їхні картки проводять не характерні для фінансового та майнового стану власників платіжні операції на мільйони гривень в день.

У НБУ переконані, що встановлення лімітів вихідних переказів унеможливлять використання злочинної схеми за допомогою дропів, через що бюджет недоотримує до 1 млрд грн щомісяця.